fokus
16
ILMOITTAMISKYNNYS ON MATALA
Asianajajilla on aina ilmoitusvelvollisuus epäilyttävästä
liiketoimesta tai terrorismin rahoittamisen epäilystä.
Ilmoitus on tehtävä keskusrikospoliisin (KRP) rahan-pesun
selvittelykeskukselle viipymättä. Pelkästään
epätavalliset liiketoimet antavat aiheen ilmoitukselle,
vaikka suoraa viitettä rikoksesta ei olisikaan.
– Ei ole väliä, onko asiakassuhde perustettu tai onko
siitä kieltäydytty tai onko liiketoimi suoritettu, keskey-tetty
tai onko siitä kieltäydytty. Kyseessä ei ole rikos-
ilmoitus, ja ilmoittamiskynnys on matala, korostaa
rahanpesun selvittelykeskuksen päällikkö, rikostarkas-taja
Jaakko Christensen.
On olemassa tiettyjä tilanteita, joissa ilmoitusvelvol-lisuus
saattaisi ylittyä. Näitä ovat esimerkiksi liiketoi-minta-
tai kiinteistökaupat, joissa varojen alkuperä on
epäselvä, osapuolena on veroparatiisiyhtiö, osapuolen
tosiasiallisista
edunsaajista on vaikea saada selvyys tai
maksutapa on poikkeava.
– Tällainen tilanne saattaa olla erityisen haasteellinen,
jos kyse on jo tunnetun vanhan asiakkaan toimeksiannosta
ja tämän aikaisemmassa asiakassuhteessa
ei ole
ollut tavanomaisesta liiketoiminnasta poikkeavia piir-teitä.
Asiakkaan ja tämän liiketoiminnan
tunteminen
sekä tietoisuus alan tavanomaisista laillisista menettely-tavoista
antaa tässäkin tukea harkinnalle.
Ilmoitus on aina parempi tehdä varmuuden vuoksi
kuin jättää tekemättä.
– Ilmoituksen tekemällä ilmoitusvelvollinen on täyt-tänyt
velvollisuutensa, kunhan hän pitää ilmoituksensa
salassa asiakkaalta, kuten mekin pidämme. Mikäli lii-ketoimesta
ei ilmene meidän tekemän selvittelytyön
tuloksena mitään lisätoimia edellyttävää, ei ilmoituksen
kohde tule tietämään ilmoituksesta mitään.
Epävarmassa tilanteessa voi kysyä neuvoa Asianajajaliitosta
tai KRP:n päivystävältä tutkinnanjohtajalta
puhelimitse, (02) 954 868 22 tai sähköpostitse,
rahanpesu.krp@poliisi.fi.
– Neuvomme mielellämme, koska on meidän
etumme saada oikeanlaista tietoa mahdollisimman vii-pymättä.
Kyselyt ja keskustelut ovat luottamuksellisia,
eikä niiden perusteella ryhdytä viranomaistoimiin, ellei
kyse ole hengen tai terveyden vaarasta.
SEURAAMUKSET VAKAVIA
Velvoitteiden laiminlyönneistä voidaan langettaa enim-millään
miljoonan euron seuraamusmaksu tai saatu
hyöty kaksinkertaisena, joka voi olla vieläkin suurempi
summa. Asianajaja voi myös joutua rikosvastuuseen,
jos hänen katsotaan omalla toiminnallaan edistäneen
rahanpesua, jolloin rangaistuksena voi olla vankeutta.
Hallinnollista seuraamusta ei voida määrätä rikosjutun
ollessa vireillä.
Asianajajaliiton hallitus voi valvovana elimenä esit-tää
Aluehallintovirastolle (AVI) seuraamuksen mää-räämistä,
ja AVI viime kädessä päättää seuraamuksen
PELKÄSTÄÄN
EPÄTAVALLISET LIIKETOIMET
euromäärän. Pelkästään rikemaksu on luonnolliselle
henkilölle vähintään 500 ja enintään 10 000 euroa, ja
oikeushenkilölle vähintään 5 000 ja enintään 100 000
euroa.
– Yhtään seuraamusta ei ole vielä määrätty, joten
emme tiedä vielä, mille asteikolle seuraamukset tulevat
asettumaan. Yksi tapaus on kuitenkin parhaillaan selvi-tettävänä
Asianajajaliitossa, ja valvojana liiton on pakko
viedä asia eteenpäin, jos rikkomus todetaan vakavaksi,
Kristiina Sare toteaa.
ILMOITUKSIA TEHDÄÄN LIIAN VÄHÄN
Asianajajat tekevät erittäin vähän rahanpesulakiin liittyviä
ilmoituksia. Tämän vuoden ensimmäisellä puolis-kolla
ilmoituksia oli tehty vasta neljä. Viime vuonna
ilmoituksia tehtiin yhteensä 13. Kaikkiaan eri sekto-reilta
ilmoituksia tehtiin rahanpesun selvittelykeskuk-selle
viime vuonna 39 000.
– Pidän tätä erittäin huolestuttavana, ja sekä ilmoi-tusvelvollisten,
valvojien että selvittelykeskuksen pitäisi
yhdessä kiinnittää tähän huomiota, Christensen kom-mentoi.
EU:n tuoreessa ylikansallisessa riskiarviossa todetaan
rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen riskien olevan
alalla korkeita tai erittäin korkeita.
– Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunta
on kansainvälisestikin korkea poliittinen prioriteetti
ja paljon julkisuudessa oleva asia. Julkisuudessa olleet
tapaukset osoittavat, että emme voi Suomessa ajatella
ongelman olevan lähinnä jossain muualla, Christensen
painottaa.
Rahanpesulain velvoitteet on siis hoidettava viipy-mättä
kuntoon ja ilmoituksia on alettava tehdä entistä
herkemmin. *
ANTAVAT
AIHEEN ILMOITUKSELLE,
VAIKKA SUORAA
VIITETTÄ RIKOKSESTA
EI OLISIKAAN.
TEE NÄIN:
Tutustu ohjeisiin:
asianajajaliitto.fi/rahanpesu
• Laadi omaan toimintaasi soveltuva riskiarvio.
• Tunne asiakkaasi.
• Selvitä tavanomaisesta poikkeavan
liiketoimen perusteet ja varojen alkuperä.
• Ilmoita epäilyttävistä liiketoimista KRP:lle.
link